Финансовая модель и бизнес-план: расчёт на 3 года, сценарии, юнит-экономика
Финансовая модель под ваш бизнес за 2-4 недели: помесячный расчёт на 3 года, сценарии, юнит-экономика и документ плана.
Финансовая модель и бизнес-план для решений
Финансовая модель отвечает на вопросы, которые владелец иначе решает на глаз: хватит ли денег, окупится ли новое направление, сколько можно тратить на привлечение клиента, что будет, если продажи просядут.
Мы строим модель под ваш бизнес: берём ваши данные, договариваемся о допущениях и собираем расчёт, который вы сможете обновлять сами. Для инвестора, для банка или для себя. Модель делает Артур Куприянов вместе с вашим финансовым специалистом, если он есть.
Когда пора строить модель
Нужны деньги от инвестора или банка
Инвестор и кредитный отдел просят расчёт с допущениями, которые можно проверить. Модель показывает, откуда взялись цифры, и выдерживает вопросы.
Запускаете новое направление
Нужно понять, сколько вложить до первой выручки, когда направление выйдет в ноль и что будет, если продажи пойдут медленнее плана.
Деньги заканчиваются раньше, чем ждали
Прибыль по отчётам есть, а на счёте пусто. Модель денежного потока показывает, в каком месяце появится разрыв и какой он.
Решаете, сколько тратить на рекламу
Без юнит-экономики бюджет на привлечение клиентов назначается на глаз. С ней видно, сколько можно заплатить за клиента и не уйти в минус.
Планируете рост или найм
Новые менеджеры, склад, офис, оборудование: модель показывает, выдержит ли бизнес эти расходы и когда они вернутся.
Состав работ
Допущения
Отдельный лист со всеми исходными данными: цены, загрузка, конверсии, ставки, налоги, сроки оплат. Каждое допущение подписано, откуда оно взято и кто его подтвердил.
Выручка
Расчёт по продуктам, каналам или клиентским группам: число клиентов, средний чек, повторные покупки, сезонность.
Затраты
Переменные затраты на единицу продукта и постоянные расходы: зарплаты, аренда, сервисы, маркетинг, налоги.
Денежный поток
Помесячное движение денег с учётом отсрочек платежей, предоплат, закупок и кредитов. Здесь видно кассовые разрывы.
Юнит-экономика
Маржа на одного клиента или заказ, стоимость привлечения, срок возврата затрат на клиента.
Точка безубыточности
Какой объём продаж покрывает все расходы и при каких условиях направление начинает зарабатывать.
Сценарии
Базовый, оптимистичный и осторожный расчёт на одних и тех же формулах. Меняются только допущения.
Этапы
1. Постановка задачи
Выясняем, для кого модель и какое решение по ней принимается: инвестор, банк, запуск направления или внутреннее планирование. От этого зависит глубина.
2. Сбор данных
Забираем у вас факты: выручку и расходы за прошедшие периоды, прайсы, договоры, планы. Чего нет, оцениваем вместе и помечаем как оценку.
3. Допущения
Согласуем лист допущений с вами и вашим финансовым специалистом, до того как собирать расчёт. Так цифры не спорят с реальностью.
4. Сборка модели
Строим расчёт выручки, затрат и денежного потока, считаем юнит-экономику и точку безубыточности, проверяем формулы.
5. Сценарии и выводы
Прогоняем три сценария, смотрим на кассовые разрывы и чувствительность к ключевым допущениям, формулируем выводы.
6. Передача
Показываем, как устроена модель, как менять допущения и обновлять факт. Передаём файл и документ плана.
Из чего состоит результат
Модель на 3 года
Помесячный расчёт выручки, затрат и денежного потока на три года вперёд.
Сценарии
Базовый, оптимистичный и осторожный расчёт: видно, что будет при разных условиях.
Юнит-экономика
Сколько вы зарабатываете на одном клиенте или заказе и сколько тратите на его привлечение.
Документ плана
Текстовое описание допущений и выводов, понятное тем, кто не видел модель изнутри.
Инструкция по обновлению
Короткое описание: какие ячейки менять, куда вносить факт, как читать отклонения.
Под какое решение строится модель
Для инвестора
Упор на допущения, объём вложений, сценарии и возврат. Модель отвечает на вопросы, которые задаёт инвестор.
Для банка
Упор на денежный поток, обслуживание кредита и запас прочности при просадке выручки.
Для запуска направления
Упор на затраты до первой выручки, точку безубыточности и юнит-экономику.
Против кассовых разрывов
Упор на помесячный денежный поток, отсрочки и предоплаты: когда и на сколько не хватит денег.
Чем отличается от похожих услуг
Диагностика бизнеса
Диагностика показывает, где у бизнеса слабые места. Модель считает последствия решения. Начать можно с диагностики, если задача ещё не ясна.
Постановка управленческого учёта
Учёт собирает факт: ДДС, ОПиУ, баланс. Модель смотрит вперёд. Если учёта нет, модели не на что опереться, и сначала ставим учёт.
Стратегия развития бизнеса
Стратегия отвечает, куда расти. Модель отвечает, хватит ли на это денег и когда они вернутся.
Оптимизация бизнес-процессов
Оптимизация меняет, как работает компания. Модель считает, что это даст в деньгах.
Статья про управленческий учёт
Если хотите сначала разобраться, откуда берутся цифры для модели.
Сколько стоит финансовая модель
от 30 000 ₽
Итоговая цена зависит от числа направлений и глубины модели. Назовём после короткого разбора.
Вопросы о модели
Для чего нужна финансовая модель?
Чтобы принимать решения по цифрам: открывать ли направление, брать ли кредит, сколько тратить на рекламу, когда начнёте зарабатывать.
В чём разница между финансовой моделью и бизнес-планом?
Бизнес-план - это текст: рынок, продукт, команда, выводы. Финансовая модель - это расчёт, на котором держатся цифры плана. Мы делаем и то и другое, чтобы текст и цифры не расходились.
В каком формате вы делаете модель?
Обычно это Excel или Google Таблицы: их открывает инвестор и банк, и в них легко менять допущения. Формат согласуем в начале проекта.
Какие данные нужны от нас?
Выручка и расходы за прошедшие периоды, прайс, список постоянных расходов, условия оплаты у клиентов и поставщиков, планы по запуску. Если учёта нет, оценим вместе и пометим цифры как оценку.
У нас нет управленческого учёта, можно ли строить модель?
Можно, но с оговорками: прошлые периоды придётся собирать вручную, и точность будет ниже. Если учёта нет совсем, лучше начать с его постановки.
Мы сможем обновлять модель сами?
Да, модель строится так, чтобы ваш финансовый специалист мог менять допущения и видеть результат. Порядок передачи согласуем в начале проекта, а в конце передаём инструкцию по обновлению.
Вы гарантируете, что прогноз сбудется?
Нет. Модель считает последствия принятых допущений, а не предсказывает будущее. Поэтому мы делаем три сценария и показываем, какие допущения влияют на результат сильнее всего.
Сколько занимает работа?
Обычно 2-4 недели. Срок зависит от числа направлений и от того, насколько готовы исходные данные.
Сколько стоит?
Цена указана выше и зависит от числа направлений и глубины модели. Точную сумму назовём после короткого разбора задачи.
С чего начать?
С диагностической встречи: поймём, какие решения вам нужны, и подскажем нужную глубину модели.
Расскажите о задаче на бесплатной диагностической встрече.
Обсудим ваш проект?
Оставьте заявку - расскажем детали и предложим план.